Ostatnia aktualizacja: 3 kwietnia 2025
Kolegium Krajowego Urzędu ds. Gier (Autorité nationale des jeux – ANJ) przeanalizowało plany działań przedstawione przez operatorów posiadających zezwolenie lub prawa wyłączne w zakresie „zwalczania oszustw oraz prania pieniędzy i finansowania terroryzmu”.
W zdecydowanej większości operatorzy zastosowali się do zaleceń i wytycznych, które ANJ przekazała im w 2024 roku. Wpisują się oni w ogólnie rosnącą trajektorię zgodności, przedstawiając także w tym roku nowe działania, które mają na celu dalszą poprawę skuteczności ich systemów.
Jednakże zidentyfikowano kilka obszarów wymagających poprawy, co skłoniło Urząd do przyjęcia dodatkowych, szczegółowych zaleceń.
Ustawa przewiduje, że operatorzy gier losowych i hazardowych są zobowiązani co roku przedkładać Krajowemu Urzędowi ds. Gier (ANJ) do zatwierdzenia plan działań w zakresie zwalczania oszustw, prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu. To coroczne badanie umożliwia w praktyce stały dialog pomiędzy operatorami a regulatorem, który może przy tej okazji formułować konkretne zalecenia.
Analiza tych planów została przeprowadzona z uwzględnieniem wszystkich obowiązujących przepisów, w szczególności postanowień rozporządzenia z 9 września 2021 r., które ustanawia ramy odniesienia dla walki z oszustwami, praniem pieniędzy oraz finansowaniem terroryzmu (LCF/LCB-FT).
W trakcie analizy planów ANJ ocenił rezultaty działań podejmowanych przez operatorów w ramach LCF/LCB-FT w 2024 roku oraz zbadał te, które mają zostać wdrożone w 2025 roku. Na tej podstawie Urząd mógł zmierzyć poziom zgodności każdego operatora z przepisami i, w razie potrzeby, skierować do niektórych z nich konkretne zalecenia w celu osiągnięcia oczekiwanego poziomu.
Ocena wdrożenia planów działań na 2024 rok
Indywidualny nadzór nad każdym operatorem, prowadzony przez ANJ, przejawiał się między innymi poprzez dwa spotkania wspierające zgodność: pierwsze na wiosnę 2024 roku (w celu wyjaśnienia decyzji Kolegium ANJ dotyczących planów działań na 2024 r.), drugie jesienią 2024 roku (w celu oceny postępów). Spotkania te pozwoliły osiągnąć postępy w zakresie:
- mechanizmów wykrywania nietypowych zachowań (atypizmów);
- alokacji zasobów ludzkich i technicznych;
- kontroli wewnętrznej oraz obowiązku składania zawiadomień do krajowego organu TRACFIN – zarówno pod względem liczby, jak i jakości tych zgłoszeń.
Analiza planów pozwoliła ANJ odnotować zobowiązania niektórych operatorów do wzmocnienia swojego systemu LCF/LCB-FT w 2025 roku, w tym:
- zwiększenie liczby pracowników dedykowanych do działań w zakresie LCF/LCB-FT i intensyfikacja szkoleń zawodowych;
- ulepszenie systemów alarmowych i sposobu ich obsługi;
- wdrożenie wewnętrznych planów kontroli.
Wszystkie te działania mają na celu podniesienie jakości zgłoszeń operatorów do TRACFIN, zgodnie z oczekiwaniami ANJ oraz samego organu TRACFIN.
Mimo tych postępów zidentyfikowano nadal obszary wymagające poprawy, a ANJ oczekuje od operatorów dalszych wysiłków w kierunku ciągłego doskonalenia solidności ich systemów LCF/LCB-FT. W tym celu Kolegium ANJ wyznaczyło szereg priorytetowych kierunków działania na rok 2025.
Zalecenia na 2025 rok
W 2025 roku ANJ oczekuje od wszystkich operatorów, aby w szczególności:
W zakresie organizacji i zasobów:
- dalszego zwiększania kompletności i precyzji informacji zawartych w planach działań;
- w przypadku operatorów posiadających prawa wyłączne – wzmocnienia nadzoru nad detalistami oraz stosowania odstraszających i proporcjonalnych sankcji w razie naruszeń.
W zakresie czujności w relacjach z klientami:
- udoskonalenia systemów alarmowych w sposób dostosowany do poziomu ryzyka.
W zakresie obowiązków sprawozdawczych wobec TRACFIN:
- dalszej poprawy jakości i liczby zgłoszeń.
Perspektywy
W celu zagwarantowania skuteczności wdrożenia zobowiązań określonych w planach działań, ANJ wdroży program kontrolny mający na celu monitorowanie przestrzegania przez operatorów obowiązków wynikających z kodeksu monetarnego i finansowego oraz rozporządzenia z dnia 9 września 2021 roku.
Ponadto, w 2025 roku ANJ zamierza pogłębić współpracę pomiędzy instytucjami publicznymi zaangażowanymi w walkę z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu – w szczególności TRACFIN, Dyrekcją Budżetu, Dyrekcją Generalną Skarbu Państwa oraz Centralną Służbą ds. Wyścigów i Gier – poprzez regularne spotkania w ramach stałej komisji konsultacyjnej ds. LCB-FT, co pozwoli na lepsze dzielenie się informacjami.
Więcej informacji: https://lnkd.in/gd-am-Gk
"A te karabiny maszynowe na jakąś Panią co tam siedzi w obsłudze ?"
"A te karabiny maszynowe na jakąś Panią co tam siedzi w obsłudze ? Czy strzelają do automatów . Co za kraj"
"1. gdyby jedna kula była "namagnesowana" dodatnio, a inne ujemne - to by się do przykleiła do pozostałych. 2. rzekomy dyrektor techniczny z Totalizatora wypowiada się jak gimbus..."
"Szemrany pasożyt gołotyłek zamierza okraść zniewolonych hazardzistów i dopiero zapłaci za kure znoszącą złote jaja , a i decydenci otrzymają wziątki za uległość."
"Czyli co? 24 kule namagnesowane są dodatnio, a 25 kul namagnesowane są ujemnie? Ale pierdy. Musieli by każdą kulę osobno programować."