KSA podjęła działania wobec 2 operatorów

Ostatnia aktualizacja: 14 września 2023

W 2022 r. Urząd ds. Gier (Ksa) wystosował zawiadomienie do dostawców gier hazardowych Betent BV i Play North Limited w związku z nieprzestrzeganiem przez nich niektórych przepisów ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (Wwft). Jest to pierwsza publikacja Ksa instrukcji w kontekście Wwft.

Badania przeprowadzone przez Ksa wykazały, że operatorzy nie sprawdzali w wystarczającym stopniu zachowań graczy podczas gry oraz pochodzenia wykorzystywanych pieniędzy. Według Wwft tak właśnie musi być. Urząd ds. gier hazardowych (Ksa) wydał im wówczas polecenie, w którym nakazał uporządkowanie monitoringu.

Instrukcje zostały teraz upublicznione, ponieważ stały się nieodwołalne. Same decyzje dotyczące ujawnienia informacji nie są podawane do wiadomości publicznej. Podlegają one obowiązkowi zachowania poufności Wwft.

Upublicznianie decyzji dotyczących sankcji jest ważne z kilku powodów. Dzięki temu szersze rzesza społeczeństwa może zapoznać się z działaniami (egzekucyjnymi) Ksa i ich powodami.
Co więcej inni dostawcy mogą dowiedzieć się o zachowaniach, które mogą prowadzić do egzekwowania prawa
Ma to także zniechęcić innych dostawców do naruszania Wwft, czyli ma mieć działanie zapobiegawcze.

Działania wobec BetEnt

KSA jako pierwsza wysłała do BetEnt, marki przejętej przez Entain w czerwcu 2022 r., pismo z dnia 3 maja 2022 r. informujące o śledztwie Wwft i żądające przeprowadzenia ankiet wśród 15 graczy

Jednakże KSA stwierdziło, że nie tylko w dostarczonych im ankietach wśród graczy brakowało kluczowych informacji, ale także w dokumentach brakowało pewnych dat.

To doprowadziło KSA do przekonania, że szereg merytorycznych analiz ryzyka graczy przeprowadzono dopiero na wniosek KSA.

W związku z tym KSA zażądała oryginałów dokumentów, aby móc przeprowadzić oficjalne śledztwo w oparciu o prawidłowe dowody.

W sierpniu BetEnt po raz kolejny przesłał KSA niewystarczające dowody do współpracy. Wreszcie, gdy dane graczy zostały przesłane do KSA, okazało się, że 12 z 17 nie spełniło standardów AML.

Należą do nich niewystarczające kontrole graczy, którzy stracili od 12 000 euro (12 902 dolarów) do 110 000 euro w ciągu jednego miesiąca.

„KSA podkreśla, że pracownicy dostawców gier hazardowych muszą w dalszym ciągu zdawać sobie sprawę, że choć czasami gra się o duże pieniądze, to wydawanie dużych pieniędzy na gry losowe w społeczeństwie jest przeznaczone tylko dla małej grupy osób”

BetEnt stwierdziło, że: „Obowiązki mające zastosowanie do posiadaczy licencji na mocy Wwft mają zastosowanie dopiero niedawno, od momentu otwarcia rynku gier online”. KSA sprzeciwiła się jednak temu, wskazując, że regulacje zostały opublikowane już 8 lutego 2021 r.

Stwierdzono, że w BetEnt brakowało procedur analizy ryzyka lub w ogóle ich nie stosowano, ponieważ BetEnt nie mógł zagwarantować, że będzie w stanie monitorować transakcje graczy.

Oznaczało to, że BetEnt nie mógł zbadać źródła środków, w związku z czym naruszył art. 3 ust. 2 lit. d) ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy.

W toku dochodzenia KSA ustaliła, że pięciu ankietowanych klientów nie potwierdziło żadnego źródła środków, mimo że byli to młodsi klienci, którzy ponieśli wysokie straty netto.

Kolejne trzy transakcje, które zakończyły się niepowodzeniem Wwft, również nie zostały zgłoszone do KSA w odpowiednim czasie, co stanowi naruszenie art. 16 Wwft

BetEnt w swoim odwołaniu podnosił, że starając się o licencję w KSA, instytucja nie ustaliła polityki AML, w związku z czym operator uznał, że jej polityka jest wystarczająca.

KSA odpowiedziała: „BetEnt ma własną odpowiedzialność za przestrzeganie obowiązujących przepisów i regulacji”.

Chociaż BetEnt podkreśliło, że od tego czasu zaostrzyło przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy, na przykład zatrudniając nowy zespół, KSA wyegzekwuje tę decyzję, ponieważ początkowe naruszenie nadal miało miejsce.

W swojej odpowiedzi KSA stwierdziła: „Oprócz rekrutacji nowego personelu i przejęcia odpowiedzialności za należytą staranność wobec klienta, BetEnt odniosła się jedynie do swojej nowej i najbardziej aktualnej polityki przeciwdziałania praniu pieniędzy. KSA wyjaśnia, że fakt, że pieniądze pochodzą od instytucji nadzorowanej, nie oznacza automatycznie, że dostawca gier hazardowych nie musi prowadzić niezależnego śledztwa. Jednak samo posiadanie nowej polityki AML nie wystarczy. Ważne jest, jak ta polityka jest stosowana w praktyce.Wysiłki poczynione przez BetEnt w żaden sposób nie wyjaśniają, czy w praktyce BetEnt zaprzestał naruszeń”.

Działania wobec Play North

Jeśli chodzi o Play North, stwierdzono, że nie podjęto żadnych dochodzeń ani działań, gdy gracze wydali na platformie duże kwoty.

Dochodzenie wykazało, że Gracz A stracił 135 000 euro w ciągu miesiąca, Gracz B stracił 20 000 euro dziennie, a Gracz C wpłacił 25 000 euro w ciągu godziny, a następnie tracił je w ciągu dwóch miesięcy.

Jednakże KSA również napotkała trudności podczas badania procedur AML w Play North, ponieważ operator nie stosował wystarczającego systemu zarządzania graczami.

W związku z tym KSA nie mogła mieć pewności, czy ankiety graczy zostały zmienione po fakcie, po ich przygotowaniu na potrzeby dochodzenia.

Od tego czasu firma Player North korzysta z systemu zarządzania graczami Jira, który pomaga śledzić graczy i transakcje.

Obaj operatorzy złożyli odwołania od wydanych wobec nich decyzji, które ostatecznie zostały odrzucone.

 

---

 

Tagi: Betent, Holandia, Kansspelautoriteit, Play North