Szwecja: Videoslots otrzymał karę od regulartora

Ostatnia aktualizacja: 5 listopada 2023

Firma Videoslots została ukarana przez szwedzki urząd do spraw gier hazardowych, Spelinspektionen, ostrzeżeniem i grzywną w wysokości 9 milionów SEK (około 750 tysięcy euro) za uchybienia w działaniach zapobiegających praniu pieniędzy.

Videoslots stoi w obliczu poważnych naruszeń zasad zgodności, gdyż pozwoliło wytypowanym klientom na kontynuowanie wpłat bez odpowiedniej weryfikacji w ramach procesu KYC (Know Your Customer).

Mimo że Spelinspektionen nie mógł precyzyjnie ustalić wysokości kary na podstawie przychodów Videoslots, urząd wyznaczył maksymalną możliwą grzywnę na poziomie 11,8 miliona SEK, którą następnie obniżył do 9 milionów SEK, biorąc pod uwagę sytuację finansową firmy.

Spelinspektionen szczegółowo opisał doświadczenia 10 klientów w swoim raporcie.

Śledztwo Spelinspektionen trwało 2 lata

2 listopada 2021 roku, urząd wszczął dochodzenie w celu weryfikacji, czy operator przestrzega przepisów dotyczących prania pieniędzy. Podczas tego dochodzenia regulator wybrał losowo 10 klientów, z których ośmiu wpłaciło kwoty od 1 miliona SEK do 5,5 miliona SEK, a dwóch pozostałych wpłaciło między 570 000 a 620 000 SEK.

Spelinspektionen zażądał szczegółowych danych o „Kliencie Pierwszym”, który zarejestrował się 1 stycznia 2019 roku i w ciągu roku wpłacił około 5,5 miliona SEK, przeprowadzając ponad 1800 sesji gry i często realizując wypłaty.

Klient ten nie był w stanie wykazać źródła środków na grę, co skutkowało zawieszeniem jego konta 1 sierpnia 2019 roku i zgłoszeniem sprawy do specjalisty ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy w Videoslots.

Mimo to, Videoslots reaktywowało konto 20 sierpnia 2019 roku z powodu „decyzji biznesowych”, a po wewnętrznym dochodzeniu stwierdzono, że nie ma potrzeby dalszego monitorowania konta pod kątem działań AML.

W przypadku „Klienta Drugiego”, który wpłacił 3,9 miliona SEK w ciągu dwóch lat, Videoslots nie przeprowadziło dogłębnej analizy sytuacji.

W oficjalnym raporcie stwierdzono:

„Nadal brak konkretnych informacji o jego potencjalnym zawodzie; wiadomo jedynie, że jest członkiem zarządu firmy sprzątającej i możliwe, że jego zarobki przekraczają średni dochód w regionie, wynoszący 294 000 SEK rocznie.”

„Klient Trzeci” wpłacił 600 000 SEK w ciągu 12 dni. Videoslots ustaliło, że klient ten miał w przeszłości problemy prawne, ale ograniczyło się jedynie do miesięcznego monitorowania jego konta.

Rok później, Videoslots zweryfikowało dochody klienta, ustalając, że w bieżącym roku zarobił on oficjalnie 215 228 SEK.

Operator się broni

Videoslots stoi w obliczu poważnych zarzutów dotyczących naruszenia zasad zgodności, gdyż jako operator kasyna online zezwolił wybranym klientom na kontynuowanie wpłat bez należytej weryfikacji w ramach procesu KYC (Know Your Customer).

Operatora spotkała krytyka za niewystarczającą efektywność w zbieraniu danych o pochodzeniu środków finansowych oraz o dochodach klientów, którzy dokonują wysokich wpłat.

W odpowiedzi na te zarzuty, operator przyznał, że procedury compliance nie zostały pozytywnie ocenione przez dziesięciu przeanalizowanych klientów, co skłoniło firmę do dziesięciokrotnego zwiększenia inwestycji i zasobów w celu poprawy tych procedur.

Jednakże, Videoslots wyraziło zastrzeżenia co do prawidłowości przeprowadzonego dochodzenia, sugerując, że środki wpłacone przez badanych graczy mogły pochodzić z ich wcześniejszych wygranych na platformie, a nie wyłącznie z rocznych dochodów.

Operator również zaznaczył, że regulacje dotyczące weryfikacji dochodów klientów w kontekście zatrudnienia i oczekiwanych zakładów zostały wprowadzone po analizowanym okresie, a dokładnie w maju 2022 roku.

Od lutego 2022 roku, Videoslots zaimplementowało system limitów wydatków, w tym obowiązkowe limity strat oraz miesięczny limit netto depozytów ustalony na poziomie 200 000 SEK, które mogą być dostosowywane w oparciu o zebrane informacje o źródłach finansowania klientów.

 

Tagi: AML, kara finansowa, Spelinspektionen, Szwecja, Videoslots